近年来，在金融对外开放的大方向下，跨境货物、服务贸易资金跨境支付便利化不断提高，然而有不法分子以贸易为幌子，绕开规则，进行非法跨境资金转移、套汇套利（套取境内外利差汇差）、骗税骗汇等活动。

虚假贸易严重干扰外汇市场秩序，还往往伴随着地下钱庄的存在，带来诸多危害，甚至威胁国家金融稳定安全。因此，在推动贸易便利化的同时，监管机构对虚假贸易等违法违规行为绝不手软。

国内的外汇市场越发的繁荣，近期市场更是释放出了多重外汇利好政策，可以预见的是，国内的外汇市场离开放也不在久远，但是，随着国家队的逐步入场，国内的外汇市场也必然更加的趋于严格规范，这对于目前国内的外汇经纪商们来说，或将迎来新一轮的挑战！

外汇市场利好不断

5月29-30日由上海期货交易所和中国金融期货交易所共同主办的“第十五届上海衍生品市场论坛”在上海召开。中金所董事长胡政在致辞中表示，中金所正研究外汇期货产品；将推动银行、保险公司、QFII、RQFII进入市场。

可以说，中金所董事长胡政的上述讲话刷爆了整个“外汇圈”，行业人士纷纷表示，中金所研究外汇期货产品的信息无疑预示着国内的外汇市场将进一步放开的信号！

5月10日，国家外汇管理局国际收支司司长王春英在《中国外汇》上就“外汇市场的深化发展”发表文章，表示，未来推动外汇市场发展的最主要因素可能不再是贸易和投资增长的量变，应积极把握人民币汇率市场化、可兑换和国际化对外汇市场发展提出的挑战与机遇。

外管局下一步具体工作将围绕以下几方面开展：

一是拓宽交易范围，完善实需交易管理，满足实体经济和金融交易的套期保值需求，逐步扩大外汇市场的投资交易功能。

二是丰富交易工具，支持金融机构创新推出市场有需求、风险可管理的外汇衍生工具品种，便利金融机构为市场主体提供外汇服务。

三是扩大市场主体，继续推动非银行金融机构参与境内外汇市场，扩大和便利境外机构参与在岸市场。

四是健全基础设施。继续推动以中国外汇交易中心和上海清算所为重点的交易、清算等外汇基础设施建设，保障外汇市场的运行效率。

五是加强市场监管，完善外汇市场监测和风险防范，推动《中国外汇市场准则》的执行和落实，培育市场主体风险中性意识和风险管理能力。

扩大金融市场双向开放，严厉打击非法外汇交易平台

2018年资本项目外汇管理、外汇储备经营管理等多个核心领域的工作重点是什么？国家外汇管理局在5月31日发布的2017年年报中，一一进行了全面披露。

在经常项目外汇管理方面，国家外汇局提出，要坚持改革开放和防范风险两大基本原则，以交易真实性和合规性为出发点，围绕“促便利、严监管、抓能力”开展工作。转变管理理念，主动适应全面开放新格局，进一步促进贸易自由化便利化，切实服务实体经济发展。不断提升监管成效，防范跨境资本流动风险。

随着人民币汇率的贬值预期消散，国家外汇局在资本项目外汇管理方面，开始更多的强调对外开放。

国家外汇局表示，将积极探索资本项目外汇管理服务实体经济发展的新领域、新方法，稳步推进跨境证券投资外汇管理改革，扩大金融市场双向开放，稳妥有序推进资本项目可兑换。进一步健全完善宏观审慎政策框架下的外债和资本流动管理体系，不断强化资本项目统计监测和事中事后监管，切实防范跨境资本流动风险。

“下一步，国家外汇管理局将在现有机制基础上，配合相关部门，继续研究探索跨境市场联通机制和拓宽跨境证券投资渠道。”外汇局在专栏中称。

在2018年初调整银行卡取现规则后，外汇局表示，将进一步规范银行执行外汇管理规定情况考核工作，研究纳入跨境资本流动宏观审慎管理框架。规范银行卡境外大额提取现金管理，保障银行卡境外消费、提取现金使用的便利性与合规性，防控银行卡成为外汇违法违规活动的渠道。

继2016年岁末发布个人购汇申报新规后，2017年年末国家外汇管理局再放大招，规定从今年1月1日起，将银行卡境外提取现金额度从每卡每年不超过10万元，调整为每人每年不得超过10万元人民币。

“国家外汇管理局将与境外监管机构完善大额提取现金监管信息交流机制，加强监管协作，防范跨境洗钱等风险。”外汇局在专栏中指出。

在向多家银行以及基金公司开出罚单后，国家外汇局并未打算放松。报告称，将加大外汇检查工作力度，重点查处虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，督促银行合规经营，维护健康良性的外汇市场秩序。

负责中国超过3万亿美元外汇储备经营管理的国家外汇局，在年报中提出，要密切跟踪国际国内经济金融形势变化，进一步优化外汇储备货币和资产结构，持续加强投资运营能力建设。继续做好多元化运用，以“一带一路”建设为中心，服务好国家战略，实现外汇储备资产的安全、流动和保值增值，为国家经济金融安全保驾护航。

在支付机构跨境外汇支付试点五年后，国家外汇局在报告中透露，下一步将进一步支持跨境电子商务发展，在风险可控的基础上，继续便利企业和个人真实、合规的跨境外汇支付。

在国际收支统计与监测方面，外汇局将继续完善国际收支统计制度，加强数据质量控制工作，梳理同国际标准之间的数据缺口，提高统计透明度。保持跨境资金流动监测预警的敏感度，关注和梳理不同渠道资金流动的新特征，提高总体判断和分析的准确性。

目前，外汇局采用线上监测和线下实地调查相配合的方式，查处外汇收支的违法违规行为。即便是第三方支付这类较为新兴的金融科技业态，也已经完全纳入至其线上监测系统中，一旦发现数据异常就会引起外汇局的注意。部分第三方支付缺乏真实性审核意识

“尽管第三方支付机构从事跨境业务的时间只有五年，但是从业务本质上讲，收付业务属于金融业务，要遵守金融业务规律和要求，履行展业原则和‘三反’要求，确保收付业务真实、合规；并且从业务水平上来讲，支付机构绝对有能力来对客户资质以及展业的真实性作出审核，关键看意识。很多支付机构是出于对业务快速扩张的冲动，就故意放宽了前述要求。

从外汇平台到支付，经过几轮洗牌过后，外汇交易将迎来春天

外汇保证金在全球范围内的个人理财产品中处于顶级地位，它在国外广受投资者青睐，属于很成熟的投资产品。但在国内，由于尚未建立起完善的交易体系及监管机制不完善等问题，国内尚未开放外汇杠杆式交易，国内投资者进行外汇交易，只能通过国外的外汇经纪商。

中国曾先后两次就国内开放外汇保证金交易进行了试水，但由于种种原因，最后都无果而终。

第一次尝试

上世纪八九十年代，外汇保证金业务由香港进入了内地市场，吸引了大量国内企业，个人的参与。但对于绝大多数国人来说，外汇还是新事物，大家不了解外汇市场更不了解外汇交易，盲目的参与导致了大面积和大量的亏损其中包括大量国有企业。

由于出现巨额亏损，1994年8月，中国证监会等四部委联合发文，全面取缔外汇期货交易(保证金)。

第二次尝试

2006年6月，中国建设银行上海分行首先推出面向个人投资者的外汇期货交易，而且采用了保证金交易模式，开启了中国境内外汇保证金交易和网络炒汇阳光化的大门。

2006年11月交通银行在全国范围内开通“满金宝”保证金交易；2007年2月，中国银行也在部分地区开通了“保证金外汇宝”；2008年2月，民生银行在全国范围内开通“易富通”。

但由于国内监管机制不完善，市场不规范等诸多因素影响，2008年6月12日，中国银监会发布《中国银监会办公厅关于银行业金融机构开办外汇保证金交易有关问题的通知》，这宣告了试水一年多的外汇保证金交易再度被叫停。

两次尝试，两次被叫停，外汇保证金交易在中国的机会？

经济全球化自由化趋势势不可挡

现今，经济全球化及金融交易自由化已成为国际潮流，而外汇交易作为国际金融领域的重要环节，它在全球的发展也是大势所趋。

此外，越来越多的国外外汇经纪商也被中国这个潜力巨大的市场所吸引，国内外汇交易量较前几年也有了惊人的增长，另外国内也开始陆续出现围绕外汇的科技公司，形成了规范的产业链，国内的本土外汇势力正借助科技的发展逐步深入行业。

有需求就会有市场

随着近几年国内资本的不断增长，原有的投资渠道已不能满足投资者的投资需求，投资渠道急需进一步开拓、丰富，而国内外汇服务仍未开放，巨大的需求必然催生相应的市场，因此，外汇行业在中国的发展，空间巨大，无论是零售还是企业外汇。

并且，从2008年再次叫停外汇保证金交易到现在已经10年，现在的外汇市场与10年前的相比越来越成熟规范；现今中国无论是资本的体量还是外汇投资者的规模也非10年前能比的，而且面对越来越多的国外外汇经纪商的涌入，面对中国外汇交易市场的不断扩大，中国相关部门不可能没有相应的思考。

虽然前两次尝试都失败了，但中国外汇交易是野火烧不尽，春风吹又生，前段时间，相关方案已上报证监会，争取明年推出外汇期货。获悉，中国金融期货交易所（“中金所”）正在积极准备外汇期货上市。

中国开放外汇保证金交易，也只是时间问题。